打擊洗錢 人人有責(zé)，什么是反洗錢
《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪而制定。
《中華人民共和國反洗錢法》第二條規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對在依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。
反洗錢是金融業(yè)長期以來的工作重點(diǎn)之一，反洗錢工作的重要性不言而喻。作為一名期貨工作人員，我們需要明確如何做好自身反洗錢工作，更好地打擊違法犯罪活動，結(jié)合工作實(shí)際，我認(rèn)為可以從以下幾個方面去落實(shí)：
一、樹立反洗錢意識，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)。在開戶工作，雖然很多都是每天必辦的業(yè)務(wù)，但是都可能與反洗錢息息相關(guān)，開戶人員必須通過長期的學(xué)習(xí)與實(shí)踐提高自身甄別洗錢犯罪行為的能力，在日常的工作中把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關(guān)。
二、嚴(yán)把客戶身份識別關(guān)，防范冒名辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。由于開戶人員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，因而與客戶的接觸最為直接頻繁。因此開戶人員要提高認(rèn)識，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等優(yōu)勢條件，加強(qiáng)對客戶身份的真實(shí)性核實(shí)，仔細(xì)比對客戶身份證件，對于疑點(diǎn)客戶應(yīng)引起注意并核查到底。
三、加強(qiáng)與其他崗位的合作，通力協(xié)作做好反洗錢工作。反洗錢工作本身具有長期性、復(fù)雜性和多渠道等特點(diǎn)，這就要求開戶人員做好自身工作的同時加強(qiáng)與其他崗位和部門的合作，在做到自身崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。